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BCEP-Bossard Jean Luc
BCEP -Bossard Consultant Expertise Patrimoine vous propose un accompagnement personnalisé dans les domaines de l'analyse patrimoniale et des conseils associés.
Je n'apporte que du Conseil sur mesure tant au plan civil , fiscal tant au plan privé que professionnel.
Vous conserverez vos interlocuteurs banques , assureurs, notaires et experts comptables.
En conséquence des honoraires de Conseil seront facturés selon l'étendue des prestations apportées. Aucune commission sur produits financiers et ou immobiliers ne sera perçue.
Le travail exécuté le sera en toute indépendance.
Une lettre de mission sera le préalable de toute prestation.
Jean-Luc Bossard
Conseil en gestion de patrimoine
Après près de 40 années d'exercice dans une banque régionale à réseau , j'ai décidé de mettre à disposition mes connaissances et compétences au profit de clients recherchant une approche globale patrimoniale.
Ayant exercé les métiers de conseiller du particulier, puis chargé d'affaires entreprises et manager de groupes d'agences; j'ai pu évoluer vers le métier de Conseiller patrimonial pendant 14 années.
Pour cela , j'ai pu réussir le Diplôme Universitaire de Gestion de Patrimoine IUP CAEN qui a été complété du Diplôme IPCE-INGENIERIE PATRIMONIALE DU CHEF D'ENTREPRISE AUREP CLERMONT FERRAND.
Une mise à jour permanente par la lecture de diffusions patrimoniales et l'actualisation des formations est réalisée.
Les prestations de BCEP-Bossard Jean Luc
Etude patrimoniale
La première étape du Conseil Patrimonial commence par une parfaite connaissance de son client ou prospect.
Aussi , une entretien préalable est nécessaire pour appréhender :
- votre situation familiale et les dispositions prises à cet égard
- la ventilation de vos actifs patrimoniaux et dettes associées ( immobilier , assurance vies , produits de bourse, disponibilités)
- vos revenus et vos charges
- votre fiscalité sur le revenu , l'impôt sur la fortune immobilière , les droits de succession
Il importe à ce stade de bien définir , vos objectifs et projets en précisant le degré de sécurité ou de risque accepté.
Transmission de patrimoine
Conserver ? Transmettre ? Conserver le pouvoir? Conserver les avoirs.
Autant de thématiques qui relèvent des événements de la vie dans un environnement familial ou professionnel plus ou moins stable.
Il importe donc de se poser pour prendre des décisions:
- donations de biens immobiliers
- donation de sommes d'argent ou prêt d'argent
- transmission de l'entreprise familiale à un repreneur de la famille , aux salariés ou à des tiers.
- création de sociétés civiles ou commerciales adaptées.
"Chaque décennie nous amène à une vision différente du futur".
Fiscalité du patrimoine
La fiscalité nous préoccupe à chaque moment de notre vie.
Annuellement pour les impôts sur le revenu et l'impôt sur la fortune immobilière.
Mais parfois, elle est subie via le décès.
En conséquence , une bonne vision de ces fiscalités permet d'envisager des optimisations légales par l'utilisation de textes et de montages adaptés.
A ce stade , l'utilisation de textes des codes civil, des impôts ou du droit des sociétés peut s'avérer fort efficace.
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